Falske sjekk svindel florerer
Sjekkbedrageri var den tredje vanligste Internett-svindelen som ble rapportert i 2006, ifølge National Consumer League (NCL) svindelinformasjonssenter. Det gjennomsnittlige rapporterte forbrukertapet var $ 4 053 dollar. "Falske sjekk-svindel er en måte for con-artister å stjele penger fra banken din og la deg holde posen, " sier Susan Grant, direktør for National Fraud Information Center. "Ofrene kan tape mer enn penger: Bankkontiene deres kan stenges, og noen blir til og med selv anklaget for sjekkbedrageri!"
Internet Crime Center (IC3) ble opprettet av FBI i 2000 spesielt for å håndtere rapporter om kriminalitet på Internett. Allerede har IC3 logget mer enn 1 million forbrukerklager, med kollektive tap over $ 640 millioner. FBI-talsperson Paul Bresson sier at dette ikke er en ny forbrytelse, bare en annen pool av ofre. "Kriminelle bruker samme modus operandi (MO), men nå er de rettet mot artister på Internett."
Tiden er på forbryterens side
Dessverre, noe som gjør det lettere for disse svindelene å lykkes, krever føderal lov at banker og kredittforeninger skal gjøre kontanter for deponerte beløp tilgjengelige for uttak raskt, vanligvis innen fem dager. Det tar tid for banken å gå tilbake til kilden for å sikre seg de faktiske midlene, så det kan gå uker eller måneder før banken kan avgjøre om sjekken er forfalsket.
Selv om det ser ut til at du har alle pengene på din brukskonto, kan du derfor fortsatt holdes ansvarlig hvis sjekken viser seg å være en falsk. Og hvis du gir penger tilbake til noen, kan det hende du ikke har noen måte å få tilbake dine hardt opptjente penger på!
Tips for å beskytte deg selv
Her er noen tips fra ekspertene om forholdsregler du kan ta mot falske sjekk-svindel:
- Godta aldri en sjekk eller en ordre for mer enn salgsprisen for kunstverket. Det er ingen legitim grunn for noen å gi deg en overbetaling og deretter be deg sende kontanter hvor som helst i retur!
- Vær oppmerksom på at bare fordi banken din godtar sjekken og krediterer kontoen din, betyr det ikke at sjekken er god. Det kan ta en bank uker eller måneder å jage kilden og oppdage at en sjekk er forfalsket. Du er til syvende og sist ansvarlig hvis du trekker penger på en falsk sjekk.
- Insisterer på en kassesjekk trukket på en lokal bank eller en bank som har en lokal filial. Be banken din bekrefte at den utenlandske kassesjekken er god ved å ringe direkte til banken.
- Ikke bruk nettet. Ikke led penger eller send sjekker for overbetaling. Hvis du har en konto hos eBay eller PayPal, kan du utføre virksomheten din på deres offisielle nettsteder og sjekke nøye sikkerhetstiltakene deres for svindel.
-
Rapporter mistenkelige henvendelser eller forbrytelser. FBI-talsperson Paul Bresson henviser artister til følgende nettsteder for å rapportere internettkriminalitet:
- www.ic3.gov
- www.fakecheck.org
- www.lookstoogoodtobetrue.com/fraud.aspx
Eksempel på svindelbrev
Følgende e-postkorrespondanse inkluderer et svindelbrev som er typisk for de som er sendt til artister. (Ordlyden og feilstavelsene er svindlerens.)
Til: [Kunstnerens navn] Emne: Artister fil online: kjøp
Fra: [Scammer's Alias] Dato: lør, 17 nov 2007 14:12:33 -0500
** Denne følgende meldingen ble sendt til deg av en person som fant kunstene dine på nettstedet til Arts Spaces nettsted Artists File.
www.artistsspace.org/artistsfile
Rapporter eventuelle problemer eller bekymringer angående denne e-posten til [e-postbeskyttet]
Håper denne meldingen kommer deg bra. Jeg kom over websiden din mens jeg søkte etter gode kunstverk, og jeg vil gjerne kjøpe noen av disse kreative kunstverkene direkte fra deg, som jeg tror vil være perfekt for veggene mine.
Devil, 2006, Blandede medier på lerret, 80 × 40
Angel, 2006, Blandede medier på lerret, 80 × 40
Death and Decomposition I, 2006, Blandede medier på lerret, 40 × 80
Død og nedbrytning II, 2006
Jeg vil gjerne ha disse utvalgte kunstverkene i vårt nye hjem. Hva er prisene deres eksklusive fraktkostnader? Vi flytter fra Alabama-hjemmet til vår nye leilighet i London, jeg vil sette pris på et tidligere svar. Takk.
Her er kunstnerens kyndige svar:
Hei [Scammer's Alias], Hvert av maleriene er $ 2500. (Frakt for hver er $ 200 til Europa).
Du kan bare betale per Paypal. Jeg sender deg en betalingsforespørsel så snart du gir meg beskjed om du ønsker å kjøpe alle eller noen av dem.
Jeg sender så snart betalingen har gått.
Vennlig hilsen, Kunstnerens navn
Telefonnummer
Nettadresse-adresse
Og svindlerens svar:
Dato: søndag 18. nov 2007 08:50:21 -0800
Fra: [Svindlerens navn] Emne: oppdatering
Til: [Kunstnerens navn]
Tusen takk for svaret ditt på spørsmålet mitt om disse reklamene fungerer. Jeg er for tiden borte i London for bryllupet til tvillingsøsteren min, selv om det kommer på et tidspunkt da jeg forberedte meg på et stort trekk og også ventet baby, men det betyr så mye for henne. Jeg skulle komme tilbake om noen dager.
Ja, jeg vil fortsette med kjøpet av disse kunstverkene:
Death and Decomposition I, 2006, Blandede medier på lerret, 40 × 80
Død og nedbrytning II, 2006
Jeg synes det er nydelige verk som vil legge til mange farger i den nye veggen. I mellomtiden vil jeg gjerne at du sender videresendingsadresse og telefonnummer slik at jeg kan informere mannen min om å sende deg betaling med en kassesjekk så snart som mulig for betalingen for de kreative kunstverkene.
Og jeg kan også videresende kontaktinformasjonen din til det lokale kartselskapet som skal flytte alle husdekorene våre, slik at de kan komme i kontakt med deg for å ordne fraktdetaljer. De kan ordne henting av FedEx-henting av kunstverkene fra galleriet ditt.
Jeg ser frem til å høre fra deg slik at jeg kan vite hvordan jeg best kan gå frem. Jubel.